在我国的金融环境中，融资并非易事，特别是对于中小企业来说。再加上有些企业发起融资时没有明确的计划，抱着“广撒网捞大鱼”的心理对投资人、投资机构来者不拒，给很多招摇撞骗的投资机构与投资人可乘之机，最终不仅没有获得所需资金，而且蒙受巨大损失，轻则导致人力、财务出现一定的浪费，重则导致企业陷入生存困境。除此之外，有些企业在融资之前没有对融资过程中可能遇到的困难做好心理准备，一旦遭遇几次失败便会放弃整个融资计划，错失融资机会。为了避免这种情况发生，企业在融资之前必须制定融资计划书，保证融资活动能够顺利进行。
另外，企业融资经多年发展，已经形成了多元化的融资渠道，如信贷融资、证券融资、海外市场融资等。企业要善于对内外环境进行分析，结合未来的发展趋势，站在全局视角与企业长远发展的角度选择融资渠道与融资方式。对于企业来说，在某些情况下，最佳的融资渠道只有一条，这就要求企业管理者抓住最佳的融资机会；但在更多情况下，企业要尽可能拓展融资渠道，采用多元化的融资方式，优化融资结构，满足企业可持续发展需求。除此之外，融资目的不同，融资策略以及融资过程中的注意事项也不同。
